Мошенничество в предпринимательской среде. Часть 3. «Сделки без лица»



Мошенничество  в предпринимательской среде. Часть 3. «Сделки без лица»
За время действия ограничений, связанных с эпидемией коронавируса, в России резко выросло число зарегистрированных случаев злоупотребления доверием и откровенного мошенничества.

В материале «Сделки без лица» хочу поделиться с вами конкретными примерами преступлений, совершенными в адрес доверителей Suvorov.Legal в период с 2020 по 2021 годы.

Данная статья является завершением серий публикаций про реальные кейсы мошеннических действий, направленных на хищение активов у предпринимателей малого и среднего бизнеса.

Немного статистики


Данных общей суммы удовлетворенных исков в свободном доступе нет, как и статистики фактического исполнения решений арбитражных судов. Можно только предположить расчетным путем общую сумму, подлежащую взысканию и взысканную ФССП.

Председатель Верховного суда Вячеслав Лебедев на пленарном заседании Совета судей 3 декабря 2019 года сообщил, что количество дел, рассмотренных арбитражным судом в упрощенном порядке, составляет 34%. Соответственно, 408 тыс. дел имеют среднюю цену иска свыше 400 тыс. руб. (ст. 227 АПК РФ). То есть можно предположить, что в год арбитражными судами взыскивают не менее 160 млрд руб.

По данным службы судебных приставов, общая сумма денежных средств, взысканная в 2019 году в пользу различных категорий взыскателей, увеличилась на 54,7 млрд руб. и составила 731 млрд руб. Сколько из указанной суммы взыскано по экономическим спорам, не сообщалось, но «Доля исполнительных производств, возбужденных на основании судебных актов, по которым должники полностью или частично исполнили свои обязательства», составляет около 40%».

Из 160 млрд руб. взыскивают порядка 65 млрд руб., то есть 95 млрд руб. являются непокрытым убытком бизнеса.

Сделки без лица

В эпоху бизнеса в сети Интернет и сайтов-агрегаторов с сотнями продавцов российские и европейские предприниматели сталкиваются с обманом при торговых сделках.

По статистике наших доверителей, каждая 20 сделка завершается потерей денежных средств, а судебные решения не приводят к желаемому результату — возврату денежных средств на расчетный счет.

К примеру, Сербские компании активно скупают российские пиломатериалы, в 99,9% сделок покупатель не встречается с продавцом, а сотрудничество прекращается после 2–3 завершенных договоров купли-продажи, когда после очередного аванса поставщик скрывается и не берет трубку.

В Москве наши доверители сталкивались с обманом в сфере рекламных услуг, к примеру, когда мошенники полностью осуществляют подмену сайта и банковских реквизитов известных игроков рекламного рынка столицы, и предприниматели оплачивают многомиллионные счета за рекламные услуги на расчетные счета мошенников.

В регионах России происходит обман при поставке товара под реализацию на московские торговые площадки, когда после поставки товара грузополучатель отказывается завершить расчеты по тем или иным причинам.

Помните, что в случае принятия вами неверного решения по расходованию денежных средств статистическая вероятность их возврата не превысит 40%.

Что нужно предпринять?

Как правило применяется общий подход оценки контрагента при принятии решения платить или нет, анализ контрагента осуществляется любым сервисом путем поиска по ИНН, а также по наличию судебных дел на сайте арбитражных судов и сайтов общей юрисдикции в качестве ответчика.

Особое внимание стоит уделить наличию исполнительных производств или участию директора и учредителя в 5 (пяти) и более организациях, или в более 2 (двух) организациях при условии, что у них совпадают коды экономической деятельности (ОВКЭД-2).

Существуют и иные способы, к примеру решением вопросов сербских предпринимателей послужило ограничение осуществлять сделки в период уплаты налоговых платежей. Статистика показала, что основная доля неисполнения договоров приходится именно на период уплаты налогов в России.

Помните, что в случае принятия вами неверного решения по расходованию денежных средств статистическая вероятность их возврата не превысит 40%.

В следующем номере журнала откроется серия статей по актуальным вопросам увольнения сотрудников, в том числе работающих удаленно.